Экономические преступления

«Крупные (обнальные) площадки, можно смело сказать, ликвидированы», — отчитался в марте об итогах проведенной зачистки глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Наступление на обнальщиков спецслужбы начали еще пять лет назад, новый поворот кампания по борьбе с обналом получила с приходом Эльвиры Набиуллиной на пост главы ЦБ в прошлом году. Всего за полгода рынок незаконной обналички в банках сократился более чем на треть, заявила она в начале апреля. Прежний глава ЦБ Михаил Игнатьев оценивал весь рынок незаконной обналички в 500 млрд рублей.

Нарисованная Банком России картина неидеальна: во-первых, признает Набиуллина, выросли риски использования крупных банков для проведения сомнительных операций, где они менее заметны. Во-вторых, эти операции перетекают в небанковские учреждения и принимают формы, которые не фиксирует мониторинг ЦБ. Быстрая адаптация рынка на зачистку закономерна: в России использование наличных денег в больших объемах это не только способ ухода от налогов и фактор риска легализации преступных доходов. Для бизнеса часто это способ выживания в неблагоприятной экономической, административной и коррупционной среде.

Борис Булочник

Должность: бывший предправления «Мастер-Банка», совладелец

Статус: подозреваемый

Сумма: 200 млрд рублей (январь-ноябрь 2013 года)

Способ: Фирмы-однодневки, по версии следствия, перечисляли заемные средства на счета подставных физлиц из числа клиентов «Мастер-Банка», снимавших деньги в банкоматах в тот же день. По данным следствия, система включала более 200 фирм-однодневок, переводивших средства более чем на 2000 карточных счетов. В день банк обналичивал в среднем 1 млрд рублей, за 3-7% от оборота.

«Мастер-Банк» входил в топ-100 крупнейших российских банков и обладал третьей по величине сетью банкоматов из 3500 устройств. Банк был одним из старейших обнальных игроков и занимался этим бизнесом более 10 лет. К ноябрю 2013 года, когда Банк России отозвал у него лицензию, он занимал 40% рынка незаконной обналички. Банк был широко известен благодаря Игорю Путину, двоюродному брату президента, который в 2010 году был вице-президентом «Мастер-Банка», а затем стал членом совета директоров.

С 2007 года «Мастер-Банк» был фигурантом в шести уголовных делах. Сейчас Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД расследует дело о незаконной банковской деятельности, возбужденное в марте 2012 года. Об этом деле глава Комиссии по пресечению незаконных финансовых операций Виктор Зубков сразу же доложил президенту Владимиру Путину. Далее...

Московский предприниматель Олег сидел за рулем припаркованного на окраине города автомобиля и нервно посматривал в зеркало заднего вида. Вскоре он увидел неприметный грязный кроссовер, который поравнялся с автомобилем Олега и остановился. Тонированное боковое стекло кроссовера опустилось. Олег тоже открыл свое окно,  и через несколько секунд ему на колени упала сумка с деньгами. Внедорожник тем временем быстро скрылся за углом. Олег, подобрав деньги, тоже дал по газам. Пересчитывать наличность на месте он не стал: «служба доставки» до сих пор сбоев не давала. К тому же он мог предъявить претензии организаторам подпольной сети по обналичиванию, используя специальное программное обеспечение. 

Эта история, произошедшая осенью 2013 года, иллюстрирует работу системы обналичивания денежных средств, услугами которой пользуются тысячи предпринимателей. Forbes удалось узнать, как устроена одна из подпольных сетей Москвы по обналичиванию денег. Как работает система, которая приобрела, по признанию служащих Центробанка, макроэкономический масштаб?

Кровь экономики

Незаконным бизнесом по превращению безналичных денег в перетянутые резинками пачки купюр занимаются, по данным МВД, сотни обнальных организаций, в том числе банков. Неучтенная наличность нужна предпринимателям для взяток и откатов, для выплат зарплат сотрудникам в конвертах и ухода от налогов. Бывший председатель Центробанка Сергей Игнатьев оценил объем рынка обналички в 500 млрд рублей в 2012 году. Основной интерес к наличным проявляют строительные компании и малый бизнес. В последнее время, по данным МВД, центр незаконных операций перемещается из Москвы в регионы, а поставщиками наличных денег, как и прежде, становятся вещевые, строительные и продовольственные рынки и компании с большим объемом наличной выручки, например транспортные и торговые. Далее...

Мировой список миллиардеров Forbes обычно свидетельствует о торжестве предпринимательского успеха его участников. Но не всегда большие деньги зарабатываются честным путем. У 10 участников рейтинга-2014 в последнее время возникали проблемы с законом, часть из них уже находятся за решеткой или только ожидают решения суда. Среди них — Сильвио Берлускони, Доменико Дольче и Стефано Габбана, российский миллиардер Глеб Фетисов. Половина списка – бизнесмены из Азии.

Вон Квон Ю

Состояние: $1,55 млрд

Вон Квон Ю – китайский бизнесмен, основатель Gome Electrical Appliances, в 2006 году был богатейшим человеком страны. Он отсидел уже четыре года из 14-летнего срока, который получил за инсайдерскую торговлю на бирже и подкуп чиновников.  Фиаско Вона было таким же головокружительным, как и взлет: в 14 лет миллиардер бросил школу и свою обнищавшую семью, а к тридцати годам сколотил состояние на своей компании Gome  (крупнейший ритейлер электроники в Китае). Согласно решению пекинского суда, Вон заработал $230 млн на мошеннических биржевых операциях с акциями холдинга Beijing Centergate Technologies (входит в список Шэньчжэньской фондовой биржи). Вонг выступал крупнейшим держателем акций холдинга и занимался инсайдерской торговлей через подставные счета.

Также Вон со своими партнерами потратили на взятки пятерым полицейским и налоговым чиновникам около $740 000 в обмен на ряд услуг для его компаний. В марте 2014 года Вон и его жена Ду Хуань согласились выплатить компании Gome компенсацию $54 млн за репутационный ущерб. Остальные миллиардеры, у которых возникли проблемы с законом.